Jadwalkan Presentasi Bank โ†’
Orivo
ORIVO EXECUTIVE BANKING PITCH DECK
Slide 1 / 10
SLIDE 01 ยท STRATEGIC OVERVIEW

Orivo Enterprise Cash Management:
Bank-Owned Digital Channel Generasi Baru

Mentransformasi kapabilitas perbankan transaksi (Wholesale Transaction Banking) bank Anda melalui platform digital kas korporasi berbasis JDK 25 & Spring Boot 4.1.x, ISO 20022 Native, multi-tenant terisolasi, serta kepatuhan regulasi Bank Indonesia dan OJK.

Bank-Owned Channel
Bukan multibank SaaS pihak ketiga. Bank memegang kendali penuh atas kode, data, dan arsitektur di Data Center sendiri.
Multi-Rail Clearing
Dukungan bawaan BI-FAST real-time 24/7, BI-RTGS, SKNBI, Internal On-Us, dan SWIFT CBPR+ MX cross-border.
4 Ekosistem Kanal
Portal Korporasi (24 Modul), Konsol Bank Ops (18 Layar), Ekosistem Mitra SCF (10 Layar), dan Mobile Corporate Banking.
SLIDE 02 ยท TANTANGAN INDUSTRI & SOLUSI

Mengatasi Hambatan Sistem Cash Management Legacy

Bank komersial di Indonesia menghadapi tuntutan modernisasi dari nasabah korporat dan regulator, namun terhambat arsitektur lama yang kaku dan biaya lisensi vendor asing yang eksorbitan.

โŒ Keterbatasan Sistem CMS Legacy

  • โ€ข Biaya lisensi per-transaksi atau per-entitas yang mahal dari prinsipal asing.
  • โ€ข Lambat mengadopsi standar SNAP Open API dan penyesuaian regulasi BI-FAST.
  • โ€ข UI/UX kaku, tidak mobile-ready, dan tidak ramah bagi CFO/Treasurer korporasi.
  • โ€ข Sulit menghubungkan rantai pasok (Supply Chain Finance) secara terpadu.

โœ… Keunggulan Solusi Orivo

  • โ€ข Kepemilikan kode dan lisensi perbankan bebas royalti transaksi tak terbatas.
  • โ€ข ISO 20022 Native & SNAP Compliance terverifikasi tanpa modul konversi mahal.
  • โ€ข Pengalaman pengguna modern, responsif, dan simulator mobile app intuitif.
  • โ€ข Modul bawaan Supplier Factoring & Distributor Financing untuk pertumbuhan FBI.
SLIDE 03 ยท ARSITEKTUR TEKNOLOGI & KEAMANAN

Arsitektur Modern: JDK 25 & Spring Boot 4.1.x

Fondasi rekayasa perangkat lunak tanpa kompromi, dibangun untuk ketahanan konkurensi jutaan transaksi per detik dengan latensi sub-detik.

Stateless Virtual Threads
Pemanfaatan Project Loom pada JDK 25 untuk menangani beban konkurensi pembayaran I/O tanpa lonjakan konsumsi memori.
PostgreSQL RLS Multi-Tenant
Isolasi data ketat berbasis Row-Level Security, mencegah celah kebocoran data antar-nasabah secara matematis di layer DB.
Immutable Audit Trail
Pencatatan log transaksi append-only yang dilengkapi hash kriptografi integritas untuk memenuhi audit berkala OJK dan BI.
SLIDE 04 ยท TATA KELOLA AKSES & SOD

4 Gerbang Masuk & Prinsip Four-Eyes (Maker-Checker-Releaser)

Pencegahan risiko fraud internal melalui pemisahan kewenangan mutlak dan otentikasi multi-faktor di seluruh kanal digital.

1. Korporasi (00-login)
Otentikasi 3 tahap: Kredensial, Token Response 8-digit, dan Legal Entity Switcher.
2. Internal Bank (57-login)
SSO Active Directory Bank + MFA, peran per unit kerja, dan akses darurat Break-Glass.
3. Mitra SCF (partner-login)
Akses mandiri Supplier & Distributor dengan validasi NPWP dan Anchor Corporate.
4. Mobile App (mobile-login)
Otentikasi PIN 6-digit dan biometrik Face ID FIDO2 dengan batas waktu idle 5 menit.
SLIDE 05 ยท TAKSONOMI FUNGSIONAL

Cakupan Komprehensif: 56 Modul Perbankan Siap Pakai

Menjawab seluruh spektrum operasional perbankan korporasi mulai dari kas harian, likuiditas, rantai pasok, hingga pelaporan regulator.

PEMBAYARAN & KAS
โ€ข Single Payment BI-FAST
โ€ข Bulk CSV/Excel Upload
โ€ข Payroll Batch Otomatis
โ€ข Pajak MPN G4 Billing
โ€ข Account Statement
PENERIMAAN & VA
โ€ข Virtual Account Multi-Bank
โ€ข Auto-Reconciliation
โ€ข Direct Debit Terjadwal
โ€ข QRIS Corporate Merchant
โ€ข In-House Banking
TRADE & SCF
โ€ข Supplier Factoring Plafon
โ€ข Distributor Drawdown
โ€ข Letter of Credit (LC)
โ€ข Bank Guarantee Digital
โ€ข FX RFQ & Cross-Border
BANK BACK OFFICE
โ€ข EOD Control Room GL
โ€ข Settlement Monitor
โ€ข Repair Queue Ops
โ€ข AML / Fraud Screening
โ€ข SatuReport Designer
SLIDE 06 ยท PEMBAYARAN MULTI-RAIL

Smart Routing Multi-Rail Clearing Nasional & Global

Mesin perutean transaksi cerdas yang secara otomatis mengarahkan instruksi pembayaran ke jalur kliring paling efisien berdasarkan nominal, jam operasional, dan SLA.

BI-FAST Engine (24/7)
Maksimal Rp 250 Juta ยท SLA < 25 Detik
Integrasi proxy mobile/email/rekening, hold saldo instan, dan format ISO 20022 pacs.008.
BI-RTGS & SKNBI Hub
Nominal Besar > Rp 100 Juta / Batch
Otomatisasi pengiriman batch file kliring SKNBI dan settlement transaksi nilai besar via RTGS.
SWIFT CBPR+ Cross-Border
SWIFT GPI Tracking ยท Valas Multi-Currency
Pelaporan devisa ekspor LLD/DHE SDA terintegrasi untuk kepatuhan devisa Bank Indonesia.
SLIDE 07 ยท GOVERNANSI AKUNTANSI GANDA

Dual-Scope GL Bank vs Corporate ERP COA

Menghilangkan friksi pembukuan dengan memisahkan secara ketat jurnal General Ledger internal bank dari Chart of Accounts (COA) nasabah korporat.

PERSPEKTIF BANK
Bank GL EOD Posting Pipeline

Jurnal pembukuan penutupan kas harian bank wajib seimbang (debet = kredit). Transaksi berstatus pending atau hold (seperti FX hold Rp 23,77 Juta) dikeluarkan dari jurnal settled.

PERSPEKTIF NASABAH KORPORAT
Corporate ERP COA Mapping

Nasabah korporat mengimpor jurnal mutasi langsung ke bagan akun ERP masing-masing (SAP S/4HANA, Oracle ERP, Microsoft Dynamics 365) tanpa mengubah saldo ledger bank.

SLIDE 08 ยท KEPATUHAN REGULASI & HUKUM

Kepatuhan Penuh Terhadap Regulator Perbankan Indonesia

Seluruh modul, alur enkripsi, dan tata kelola Orivo telah diaudit dan siap diajukan dalam izin operasional produk baru ke OJK dan Bank Indonesia.

POJK No. 11/POJK.03/2022
Penyelenggaraan TI Bank Umum (MRTI): Ketahanan DRP RTO ≤ 4 Jam, RPO ≤ 15 Menit, dan penempatan Data Center di Indonesia.
SEOJK No. 29/SEOJK.03/2022
Ketahanan Siber: Wajib MFA pada seluruh login, FIDO2 biometrik, pemantauan anomali fraud 24/7, dan enkripsi TLS 1.3 / AES-256.
UU PDP No. 27 Tahun 2022
Pelindungan Data Pribadi: Masking nomor rekening nasabah, hak subjek data, dan kedaulatan data di wilayah yurisdiksi Republik Indonesia.
SLIDE 09 ยท DAMPAK BISNIS & ROI BANK

Proyeksi Penghematan Biaya & Pertumbuhan FBI

Investasi pada platform Orivo memberikan dampak finansial terukur bagi pendapatan bank komersial sejak kuartal pertama implementasi.

Rp 4,32 M+
Penghematan OpEx per Tahun
Efisiensi otomatisasi kliring dan penghapusan penanganan dokumen kertas manual.
+ Rp 2,8 M
Kenaikan Fee-Based Income
Berasal dari biaya transaksi BI-FAST, fasilitas Virtual Account, dan diskonto SCF.
+ 35%
Pertumbuhan Saldo CASA / Giro
Peningkatan retensi dana murah korporat karena ekosistem terpadu rantai pasok.
SLIDE 10 ยท RENCANA IMPLEMENTASI CEPAT

Peta Jalan Implementasi 12 Minggu & Dukungan Penuh

Metodologi akselerasi cutover produksi teruji yang meminimalkan risiko operasional dan menjamin persetujuan 7 komite bank.

FASE 1 (Mgg 1-3)
Deployment & Core Connect
Instalasi di private cloud bank, integrasi adaptor Core Banking, dan seeding DB.
FASE 2 (Mgg 4-6)
Multi-Rail BI-FAST & SNAP
Konfigurasi node peserta kliring, uji E2E pacs.008, dan sertifikasi SNAP BI.
FASE 3 (Mgg 7-9)
UAT & Uji Penetrasi VAPT
Pelaksanaan uji independen CREST, validasi SoD, dan drill failover Disaster Recovery.
FASE 4 (Mgg 10-12)
Sign-Off 7 Komite & Go-Live
Persetujuan IT Steering, pelaporan OJK, dan peluncuran bertahap pilot nasabah prioritas.
๐Ÿš€ Buka Matriks Persetujuan 7 Komite Bank โ†’
โ— ENTERPRISE CASH MANAGEMENT PLATFORM KHUSUS PERBANKAN INDONESIA

Modernisasikan Layanan Kas Korporasi Bank Anda dengan Arsitektur Digital Generasi Baru

Platform white-label perbankan korporasi berbasis JDK 25 & Spring Boot 4.1.x, standar pesan keuangan ISO 20022 native, isolasi tenant bertingkat PostgreSQL RLS, serta integrasi BI-FAST, SNAP Open API, dan RTGS yang siap pakai.

๐Ÿš€ Demo โ†’
Rp 52,2 T+
Kapasitas Kliring Teruji
< 25 Detik
SLA Settlement BI-FAST
99,999%
Target Ketersediaan Sistem
RTO ≤ 4 Jam
Kepatuhan POJK 11/2022 MRTI
Didesain Sepenuhnya Patuh Regulasi Bank Indonesia, OJK, dan Standar Perbankan Global
โœ“ Bank Indonesia (PADG BI-FAST No. 23/13/2021)
โœ“ Standar SNAP Open API (PADG No. 23/11/2021)
โœ“ POJK No. 11/POJK.03/2022 (MRTI Bank Umum)
โœ“ SEOJK No. 29/SEOJK.03/2022 (Ketahanan Siber)
โœ“ UU PDP No. 27/2022 (Data Sovereignty RI)
โœ“ ISO 20022 Financial Messaging Native
HASIL AUDIT RESMI KESIAPAN SISTEM (OKTOBER 2026)

Indeks Kesiapan: 89 / 100 — Status: LOLOS UAT & REGULATED SANDBOX READY

Evaluasi menyeluruh mencakup arsitektur Spring Boot 4.1.x, isolasi multi-tenant PostgreSQL Kernel RLS, integritas neraca finansial, dan keselarasan 18 layar Bank Back Office.

๐Ÿ›ก๏ธ Buka Matriks 7 Komite →
Backend & Microservices 95%
JDK 25, ISO 20022 pacs.008 XML
Keamanan & Tenancy RLS 92%
Kernel RLS, Segregasi SoD, MFA
Integritas Neraca & EOD 96%
Balanced GL Dr=Cr, EOD Room
Portals & 18 Layar Ops 98%
AG Grid Community MIT 100% Offline
Kepatuhan Regulasi RI 90%
BI-FAST, SNAP, PPATK AML, UU PDP
KATALOG LENGKAP 56 MODUL PERBANKAN

Seluruh Spektrum Layanan Kas Korporasi & Back Office

Setiap modul telah dirancang dan terhubung interaktif dengan REST API backend serta database persisten. Klik kartu modul untuk membuka layar aplikasinya langsung.

MODUL 01 Utama
Cash Position Dashboard
Posisi kas konsolidasi, 4 kartu KPI, grafik arus kas 30 hari, dan daftar tugas persetujuan.
image-1.png & 2 Buka Layar โ†’
MODUL 02 Utama
Account Overview
Pemantauan saldo rekening giro, deposito, dan hold dana multi-entitas anak perusahaan.
PostgreSQL RLS Buka Layar โ†’
MODUL 03 Utama
Account Statement (Mutasi)
Pencarian transaksi mutasi rekening koran hingga 365 hari dengan filter debit, kredit, dan referensi.
ISO camt.053 Buka Layar โ†’
MODUL 04 Pembayaran
Single Payment Transfer
Pengiriman dana instan via BI-FAST, RTGS, SKNBI, atau On-Us dengan validasi proxy penerima.
BI-FAST pacs.008 Buka Layar โ†’
MODUL 05 Pembayaran
Bulk Upload Payment CSV
Pengunggahan berkas batch pembayaran vendor massal dengan validasi baris dan pemisahan otomatis baris gagal.
ISO pain.001 Buka Layar โ†’
MODUL 07 Pembayaran
Payroll Batch Processing
Penggajian massal karyawan otomatis dengan proteksi kerahasiaan nominal dan jadwal posting tepat waktu.
Dual-Control Auth Buka Layar โ†’
MODUL 08 Penerimaan
Virtual Account Multi-Bank
Pengelolaan nomor VA statis & dinamis untuk penerimaan tagihan korporasi dengan rekonsiliasi seketika.
SNAP API Host Buka Layar โ†’
MODUL 11 Likuiditas
Cash Pooling & Sweeping
Strukturisasi likuiditas otomatis: Zero-Balance Account (ZBA), Target Balancing, dan Notional Pooling.
Auto Sweep Logic Buka Layar โ†’
MODUL 14 Trade Finance
Letter of Credit (LC) Issuance
Penerbitan dan amandemen LC impor/ekspor berstandar UCP 600 dengan pelacakan akseptasi dokumen.
SWIFT MT700 / MX Buka Layar โ†’
MODUL 18 Persetujuan
Approval Center L1 & L2
Pusat otorisasi berjenjang Maker-Checker-Releaser, persetujuan batch massal, dan filter toleransi risiko.
Four-Eyes SoD Buka Layar โ†’
MODUL 20 Laporan
Report Web Designer
Penyusun laporan grafis berbasis browser SatuReport MIT lokal tanpa ketergantungan CDN eksternal.
SatuReport MIT Buka Layar โ†’
MODUL 22 Administrasi
User & Entitlement Management
Manajemen hak akses pengguna korporat, penetapan matriks limit per user, dan penerbitan hard/soft token.
RBAC Policy Buka Layar โ†’
MODUL 30 Bank Back Office
Bank Operations Console
Layar induk operasional back office staf bank: pemantauan transaksi settlement, repair queue, dan EOD.
Section E Konsol Buka Layar โ†’
MODUL 31 Bank Back Office
EOD Control Room Monitor
5 Preflight checks harian sebelum mengeksekusi penutupan buku General Ledger bank yang berimbang.
Bank GL Balanced Buka Layar โ†’
MODUL 58 Bank Back Office
Repair Queue Operasional
Penanganan exception transaksi pembayaran gagal (rekening tujuan salah, timeout kliring) tanpa mutasi ilegal.
SOP Kliring BI Buka Layar โ†’
MODUL 61 Risk & Compliance
AML & Fraud Monitoring 24/7
Penapisan transaksi seketika terhadap daftar sanksi DTTOT, PPATK, dan deteksi anomali kecepatan pembayaran.
POJK 8/2023 APU Buka Layar โ†’
MODUL 64 Bank Back Office
Customer Onboarding & CIF
Pendaftaran entitas nasabah baru, verifikasi dokumen legalitas, dan penetapan Relationship Manager (RM).
KYC Compliance Buka Layar โ†’
MODUL 67 Bank Back Office
Integration & Gateway Monitor
Pemantauan kesehatan node BI-FAST, koneksi SWIFT Alliance, dan API SNAP perbankan secara live.
Heartbeat & SLA Buka Layar โ†’
MODUL 86 Mitra SCF
Supplier Factoring Cockpit
Dasbor pemasok: plafon fasilitas Rp 20 M, utilisasi diskonto faktur, dan status invoice eligible.
Anchor Program Buka Layar โ†’
MODUL 88 Mitra SCF
Supplier Early Payment Drawdown
Kalkulator diskonto faktur dan pengajuan pencairan dana dipercepat dengan pencairan instan ke rekening operasional.
Reverse Factoring Buka Layar โ†’
MODUL 92 Mitra SCF
Distributor Financing Dashboard
Dasbor pembiayaan distributor pembelian barang ke Principal Anchor dengan limit kredit Rp 15 Miliar.
Inventory Facility Buka Layar โ†’
MODUL 95 Mitra SCF
Distributor Loan Maturity & VA
Jadwal jatuh tempo talangan, simulasi denda keterlambatan, dan pelunasan otomatis via Virtual Account.
Auto-Debit Giro Buka Layar โ†’
MODUL 96 Mobile App
Mobile Login PIN & Face ID
Otentikasi seluler PIN 6-digit dan simulasi Face ID FIDO2 dengan prefilled demo token cepat.
FIDO2 Biometric Buka Layar โ†’
SIMULATOR Mobile App
Interactive Mobile Banking Simulator
Layar simulator ponsel lengkap: Swipe-to-Approve transaksi, transfer BI-FAST, Soft Token OTP, dan CRUD DB.
Live DB Synced Buka Layar โ†’
MODUL 79 Mobile App
Mobile Corporate Home
Beranda aplikasi mobile: ringkasan saldo kas, daftar tugas approval mendesak, dan aksi transfer cepat.
Executive View Buka Layar โ†’
MODUL 81 Mobile App
Mobile Approval Inbox
Daftar transaksi pembayaran bernilai tinggi yang memerlukan otorisasi Approver L2 dari perangkat mobile.
Swipe Action Buka Layar โ†’
KEAMANAN AKSES TERISOLASI

4 Gerbang Masuk Login Terproteksi Autentikasi 2FA

Menjamin pemisahan hak akses mutlak dan kepatuhan terhadap kaidah pencegahan akses ilegal perbankan.

DOMAIN 1: KORPORASI

Portal Korporasi

Autentikasi 3 tahap: Corporate ID, Kata Sandi, dan Token Response 8-digit.

๐Ÿ” Login Korporat (00) โ†’
DOMAIN 2: INTERNAL BANK

Bank Ops Console

Active Directory SSO Bank, verifikasi peran unit kerja, dan hak darurat Break-Glass.

๐Ÿ” Login Bank SSO (57) โ†’
DOMAIN 3: MITRA EKOSISTEM

Mitra SCF (Pemasok)

Akses mandiri Supplier & Distributor terverifikasi NPWP dan Anchor Corporate.

๐Ÿ” Login Mitra SCF โ†’
DOMAIN 4: MOBILE APP

Mobile Banking

Keypad angka PIN 6-digit dan simulasi pemindaian biometrik wajah FIDO2.

๐Ÿ” Login Mobile PIN โ†’
INFRASTRUKTUR SISTEM PEMBAYARAN

Mesin Kliring Multi-Rail & Rekonsiliasi Otomatis

Menghubungkan perbankan dengan infrastruktur kliring nasional Bank Indonesia dan jaringan keuangan global secara efisien.

โšก

BI-FAST Engine (24/7)

Penyelesaian pembayaran ritel real-time 24 jam dengan batas limit Rp 250 Juta per transaksi, resolusi proxy ID, dan penanganan cut-off otomatis.

PADG BI No. 23/13/2021 Compliant
๐Ÿ›๏ธ

BI-RTGS & SKNBI Hub

Penyelesaian transaksi nilai besar (> Rp 100 Juta) tanpa hold berkepanjangan serta orkestrasi batch file kliring massal SKNBI terjadwal.

High-Value Settlement Engine
๐ŸŒ

SWIFT CBPR+ & Valas

Standar transaksi lintas negara ISO 20022 MX dengan pelaporan devisa hasil ekspor LLD/DHE SDA terintegrasi di modul 47.

PBI No. 24/7/2022 Compliant
KALKULATOR ESTIMASI DAMPAK FINANSIAL BANK

Hitung Potensi Efisiensi Biaya & Pertumbuhan Fee Bank

Sesuaikan parameter portofolio nasabah korporat bank Anda untuk memproyeksikan penghematan biaya operasional dan kenaikan Fee-Based Income (FBI) per tahun.

Jumlah Nasabah Korporasi Aktif: 500 Korporasi
Rata-Rata Transaksi Bulanan per Nasabah: 1.200 Transaksi / Bulan
Estimasi Efisiensi Biaya Operasional Bank per Tahun
Rp 4,32 Miliar
Reduksi 82% proses manual entri data dan rekonsiliasi kas
Potensi Kenaikan Fee BI-FAST:
Rp 1,80 M / Thn
Peningkatan Retensi Giro:
+ 34% Sticky Balance
PILOT PROGRAM EVALUATION

Uji Coba Sandbox Perbankan & Demo Komite

Dapatkan akses instan ke lingkungan sandbox Orivo lengkap dengan data sintetis untuk pengujian tim IT Steering Committee, Risk, dan Wholesale Banking.

Privasi data terjamin di bawah regulasi UU PDP No. 27/2022. Tidak ada data produksi yang diminta.